互联网金融背景下我国反洗钱对策探析

近年来，随着我国金融深化及改革进程的加快，互联网金融浪潮逐步兴起，传统金融部门、金融市场效率、金融交易结构等已然产生了深刻变化。证券行业受互联网迅猛发展的影响也愈发强烈，资金流动方式、渠道以及资金流动参与主体较以前井喷式增加，资金转移的发起较之前大为简化、转移轨迹较之前更复杂和模糊，这些改变极大地便利了支付结算、金融交易，进而促进社会发展，同时也使犯罪资金转移门槛较之前大幅度降低、转移渠道大为增加、转移速度大为增快，从而导致洗钱风险敞口越来越大，为我国反洗钱乃至整个金融和国家安全体系带来更严峻的挑战，如何防范，怎样解决，成为了我们当前反洗钱工作亟待探索的问题。
一、我国反洗钱工作政策背景及成效
20xx年，中国人民银行成立了反洗钱犯罪工作领导小组，是我国反洗钱工作真正意义上的开始；20xx年，中国人民银行设立了反洗钱局，专门负责反洗钱犯罪的工作处理。第二年，由中国人民银行牵头，国务院召开了反洗钱会议，将反洗钱的工作做具体分派，各部门各司其职。20xx年10月31日由第十届全国人大常委会第24次会议审议通过并颁布了《反洗钱法》，表明我国已经对反洗钱执行工作有了法律依据，并开始形成反洗钱机制，之后的几年里，我国多次对刑法条例进行修改，扩大了洗钱犯罪的范围，细化了反洗钱工作的执行。随着经济全球化的进一步推进，我国反洗钱工作逐渐与世界接轨，逐渐形成较为完善的反洗钱法律体系。
我国的反洗钱工作开展的时间较短，但面临的形势严峻，一方面大力借鉴国外反洗钱工作的实践经验，加强信息共享和相关问题的探讨，深化信息共享程度；另一方面，也在积极在反洗钱问题上……