在这里，我想问大家几个问题：什么是“合规”？“合规”又体现在我们日常工作中的哪些方面呢？是综合柜员操作的每一笔会计业务，还是客户经理经手的每一笔信贷业务；是内审部门组织的每一次业务检查，还是风险部门组织的每一笔不良贷款处置。我想，这些都是，但是又都不全面。“合规”这个概念自提出以来，便逐渐渗透到我们工作中的方方面面…那么，究竟什么是“合规”呢？
从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。“合规风险”则更强调银行因各种自身原因主导性的违反法律法规和监管规则等遭受的法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失。英国历史最悠久的银行之一一巴林银行，它的倒闭原因，就是交易员尼克·里森利用制度漏洞违规操作；国开行原副行长王益，利用职务上的便利违规放贷，最终沦为阶下囚囚，诸如此类的案例不胜枚举。由此可见，比起操作风险，合规风险的性质更严重可能造成的损失也更大，也就更需要我们予以重点关注。
关注合规风险，就是要系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作手册、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，这样，就可以为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。我们的一些前辈在这方面非常下功夫，他们将我行历年印发的重要文件，以及部分与我行业务密切相关的外部文件归集起来，按业务品种分类整理，以便工作中随时查阅。还有的领导，对这些文件，居然能大段大段背通！这些，都给我们以深深的启发。
关注合规风险，就是要彻底地贯彻各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是xx行人集体智慧的结晶。我们学习制度，也是为了更好的落实制度，使制度真正的起到作用，而不是一纸空文。但实际工作中，一些同志……
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从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。“合规风险”则更强调银行因各种自身原因主导性的违反法律法规和监管规则等遭受的法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失。英国历史最悠久的银行之一一巴林银行，它的倒闭原因，就是交易员尼克·里森利用制度漏洞违规操作；国开行原副行长王益，利用职务上的便利违规放贷，最终沦为阶下囚囚，诸如此类的案例不胜枚举。由此可见，比起操作风险，合规风险的性质更严重可能造成的损失也更大，也就更需要我们予以重点关注。
关注合规风险，就是要系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作手册、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，这样，就可以为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。我们的一些前辈在这方面非常下功夫，他们将我行历年印发的重要文件，以及部分与我行业务密切相关的外部文件归集起来，按业务品种分类整理，以便工作中随时查阅。还有的领导，对这些文件，居然能大段大段背通！这些，都给我们以深深的启发。
关注合规风险，就是要彻底地贯彻各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是xx行人集体智慧的结晶。我们学习制度，也是为了更好的落实制度，使制度真正的起到作用，而不是一纸空文。但实际工作中，一些同志……
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