某银行关于开展银行员工涉及社会融资行为风险排查情况的报告

按照某省银监局《转发关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》和按照省分行《关于开展全省邮政金融从业人员涉及社会融资行为风险排查的通知》要求，我分行领导高度重视，精心组织，成立排查工作小组，我分行对所属各部门开展了员工行为排查活动，现将某某市社会融资情况及员工排查活动情况报告如下：
　　一、民间借贷活动调查基本情况
　　市分行信贷部统一组织辖内各级支行负责人对当地民间借贷情况进行摸底调查。通过调查、走访辖省内人民银行、银监局、金融办等政府机构，和辖省个体工商户、私人企业、房产中介公司、小额贷款公司等了解某某市当地民间借贷活动情况：某某市市当地的民间借贷资金估计在XX亿元左右，由于民间借贷门槛低、办理手续比较简便、放款快速，促使这几年某某市市的民间借贷发展迅速。提供民间借贷主要的渠道为“寄卖行”、小额贷款公司等，一般来说，民间借贷大部分为短期借贷，一般以月为结息时间，资金民间借贷的资金利率在银行利率四倍以上，有抵押的月利率在X分至X分左右，无抵押的月利率在X分以上，民间借贷主要的资金流向于房地产商、私人企业主等经营者，少部分流入到赌场等不法经营领域，因此虽然民间借贷资金的收益率比较好，但是其民间借贷资金的风险非常高。
　　从调查情况看，某某市市当地民间借贷市场总体比较稳定，暂时未发现因民间借贷影响到银行信贷市场的因素。
　　二、员工排查情况
　　（一）排查主要内容
　　是否直接组织、参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；是否利用邮政金融员工身份，为借款人提供还款资金或借用、盗用我行我分行信用进行民间借贷或集资活动。
　　（二）排查人员
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