某县支行征信业务开展情况自查报告

按照是市行要求，XX支行（以下简称“XX县行”）及时组织县支行征信人员，对202x年1月1日至202x年3月30日征信业务开展情况进行全面自查。现将自查情况汇报如下。
　　一、征信内控制度执行和管理情况
　　（一）制度管理。自管理部门成立以来，我们全面梳理了征信以及安全管理相关制度和操作流程，对照规定认真查找在征信管理及服务中存在的漏洞及安全隐患。不定期对操作人员进行岗位培训，提高思想认识，加强对政策法规的理解程度，更好地应对各种突发事件。年内共参加市行、分行培训活动多次，收效良好。
　　（二）人员安排。XX县全辖现有征信业务人员XX人（其中操作岗2人），按照征信内控制度要求，设置个人征信查询、异议处理及档案管理等业务岗位，所有岗位均设置AB角，满足业务处理连续性要求。
　　（三）档案管理。所有档案资料按照一事一档的原则进行归档，指定专人保管。所有档案资料做好对档案存放地的“八防”工作。不存在无部门主管审批，擅自查询、借阅和复制档案资料的情况。
　　二、金融信用信息基础数据库用户管理情况
　　依据《金融信用信息基础数据库用户管理规范》规定，严格执行系统用户实名制要求，规范用户管理和查询行为，一人一户，未发生多人共用一个查询用户现象。目前辖内共设置个人征信系统查询员（正常状态）2个。
　　三、信用报告查询情况
　　（一）查询对象
　　依据《关于规范金融信用信息基础数据库向国家机关提供查询服务的通知》规定，为政府部门提供查询服务；依据《金融信用信息基础数据库本人信用报告查询业务规程》规定，为个人提供查询服务。
　　（二）查询管理
　　能够按照个人信用报告查询业务规程，设置专人开展查询工作，不存在无故拒绝查询现……