关于加强金融领域监督检查工作的分析报告

众所周知，金融是国民经济的血脉。金融领域利益和资源相对集中，涉及范围广、链条长、方式复杂，隐蔽性和传染性较强，发生金融违规违纪案件，往往牵一发动全身，极易引发系统性风险，影响金融市场稳定和国民经济发展，对金融安全造成极大威胁。只有深刻理解金融领域违规违纪案件的特点，掌握引发违规违纪案件的深层次原因，才能将金融反腐持续向更深层次推进。本文通过剖析总结当前金融领域违规违纪案件的主要特点，从微观及宏观层面探讨金融违规违纪案件产生的原因，并提出相应对策，为整治金融领域腐败提供可行性、实践性建议。
　　一、金融违规违纪案件呈现的特点
　　（一）具有广泛性。从金融系统近几年来发生的各类案件来看，有掌握实权的干部以至领导干部，也有一般职工，作案对象十分广泛。这是因为金融在经济社会中有着特殊地位，从事金融业的各类人员都与资金货币这个畅销的特殊商品有着或多或少、直接间接的关系，具有滋生腐败现象的“优越”条件。
　　（二）具有蔓延性。由于一些人存有“靠山吃山，靠水吃水”的思想，把手中掌握的那些本该属于人民的权力变为私有，以权谋私、权钱交易的现象趋于泛化，千方百计把手中的权力转化为物质，兑现成金钱。比如，客户不给好处，客户经理就不办贷款，即使贷款审批通过，也不放款；支行行长以种种借口向企业“吃、拿、卡、要”，报销应由本单位和个人支付的费用，或直接收取提成好处费等等。若权钱交易不能兑现，轻则百般刁难，重则拒之门外。一些客户只好委用求全，间接助长了金融违规违纪案件的滋生和蔓延。
　　（三）具有复杂性。在金融领域违规违纪案件中，团伙性腐败案件不断增多。这类案件涉案人员多，牵涉范围大，发案层次高。一些腐败分子在巨大的金钱利益诱惑下，受外部人员指使，内外勾结，利用工作之便，谋取个人利益，攫取巨额金融资产，造成金融机构损失。这类团伙性案件比个人经……